民間借貸糾紛涉嫌“套路貸”虛假訴訟，法院移交公安偵查

近日，啟東市人民法院法官在審理一起民間借貸糾紛案時，發(fā)現(xiàn)原告存在制造虛假銀行流水惡意壘高“債務”數(shù)額的行為，可能涉嫌“套路貸”虛假訴訟，依法裁定駁回起訴，并將案件線索移送公安機關(guān)進一步偵查。

2018年11月，陳某通過妻子銀行賬戶向翟某某轉(zhuǎn)賬2萬元并形成借條，后又于2019年2月通過同樣方法向翟某轉(zhuǎn)賬8000元。到了2021年11月，陳某拿著這張借條和兩份轉(zhuǎn)賬記錄起訴至法院，要求翟某歸還尚欠本金及年利率24%的利息。

然而在庭審中，翟某辯稱陳某于2019年2月向其銀行轉(zhuǎn)賬的8000元不是借款，而是其空轉(zhuǎn)流水形成的。翟某稱，陳某將該8000元匯入自己銀行賬戶的當天，自己就取現(xiàn)交給了雙方之間的介紹人黃某。他還表示，2018年11月發(fā)生的2萬元借款，自己收到后也立即取現(xiàn)4000元返還給陳某作為利息。

了解到這一情況，承辦法官第一時間啟動民間借貸虛假訴訟預警機制，主動依職權(quán)前往關(guān)聯(lián)銀行調(diào)取原被告的銀行流水。查明在原告將款項匯至被告賬戶的當天，被告確實通過ATM取現(xiàn)了8000元，且該8000元原告并未讓被告出具借條。承辦法官后通過檢索原被告的關(guān)聯(lián)案件發(fā)現(xiàn)，原告陳某在法院起訴的案件較多，在案情相同的另案中，確實存在案外人黃某幫助原告陳某收取利息的行為。

經(jīng)過綜合研判，啟東法院認為，原告陳某存在制造虛假的銀行流水惡意壘高“債務”數(shù)額的行為，可能涉嫌“套路貸”虛假訴訟，依法裁定駁回起訴，并將案件線索移送公安機關(guān)進一步偵查。

該案承辦法官表示，當前民間借貸糾紛中存在的虛假訴訟現(xiàn)象，嚴重損害其他民事主體的合法權(quán)益，破壞營商環(huán)境，挑戰(zhàn)司法權(quán)威。針對民間借貸領(lǐng)域“套路貸”虛假訴訟亂象，啟東法院貫徹落實江蘇省高級人民法院出臺的《關(guān)于健全完善防范與打擊“套路貸”及虛假訴訟長效機制的指導意見》，嚴查借貸資金來源、借貸發(fā)生細節(jié)，對可能涉及“套路貸”虛假訴訟的，依法中止案件審理并將線索及時移送公安機關(guān)偵查。

通訊員 沈高軒 揚子晚報/紫牛新聞記者 萬承源

校對 徐珩