年底了,三類詐騙案件多發需警惕

2022-01-31 21:15:07    來源:揚子晚報    

投資理財賺大錢,低利息快速到賬,發送釣魚網站鏈接……層出不窮的通訊網絡詐騙,套路讓人防不勝防。

據連云港市反詐中心通報,2021年度,連云港市發生的通訊網絡詐騙案件主要為貸款理財類,刷單類,冒充類三類詐騙類型,占到全年通訊網絡類詐騙案的80%。受害人中,本地戶籍人員占比80%,學歷主要集中在初中到大專,占比78.4%,年齡20到40歲占比89.6%。

一、貸款理財類詐騙

2021年8月,轄區居民李某某(化名)通過手機上網時,下載了名為“某某金”的APP,在注冊相關信息并申請25000元貸款后,APP客服經理要求李某某先付款,等貸款下來后一并返還,于是姜某某在自稱客服經理的要求下,先后兩次向戶名為“某某科技有限公司”的銀行賬號轉賬一萬余元,轉賬后對方以系統正在受理中為由,未返還李某某所付錢款及申請的網絡貸款,之后李某某再也聯系不上對方客服,遂前往轄區派出所報案。

主要作案手段:詐騙分子打著“門檻低、利率低、放款快”的旗號,在網絡上發布虛假貸款廣告,并附帶虛假辦理鏈接或虛假APP下載鏈接,誘導受騙者點擊下載并填寫自己的個人信息和動態驗證碼等。或是稱放款需先提前收取手續費、保證金、利息費、辦卡費、服務費、解凍費、資料費、包裝費、會員費等各種由頭要求借款人轉賬,以實施詐騙。

與之類似的是投資理財類詐騙。騙子通過制作虛假網頁、搭建虛假交易平臺,以高回報、高收益誘使受害人投資所謂的貴金屬、期貨、現貨、理財產品等,進行虛假交易,進而將被害人投入的資金轉走。或是冒充投資理財平臺人員,打著“小投資高回報”幌子誘導受害者參與,然后以進行投資需繳納“保證金”“手續費”“會員費”等為由要求參與者進行轉賬匯款。

主要受害人群:學生群體、對貸款有需求人群、有投資需求人群。

受害人年齡段:20—50歲。

防范要點:辦理信用卡、貸款務必通過正規渠道。不要貪圖方便心存僥幸,對網絡上的平臺廣告要加以甄別;一切先行繳付手續費、保證金等,均為詐騙,切勿相信;切勿將個人銀行卡、手機號以及驗證碼泄露給他人;使用網上銀行時,要安裝必要的殺毒軟件、防木馬軟件和網銀安全控件。

投資理財務必選擇正規渠道,針對網絡投資理財平臺,要向金融證券主管部門核實真偽,高收益必存高風險,務必謹慎選擇。請廣大群眾提高識騙、防騙能力;辦理貸款請到正規銀行或網貸公司,切不可輕信各種不明來路的貸款中介。

二、刷單類詐騙

近日,小王在上網時發現了一個招聘兼職刷單鏈接,閑來無事的小王覺得這個兼職既簡單又高回報,便根據鏈接下載了兼職APP,并添加了客服微信。在表示自己想做任務賺取傭金后,客服將小王拉進了一個QQ群,在群主的指導下,小王順利地完成兩筆刷單任務,也拿到了幾塊錢的傭金。

但當小王進行第三筆任務時,對方卻告知小王需要連刷三單才能一起結算傭金。小王按照對方要求又連刷了三單,沒想到對方又要求小王繼續刷單,且金額越來越大,小王意識到被騙,遂打電話報警。

主要作案手段:詐騙分子通過網頁、招聘平臺、QQ、微信、手機短信等渠道推廣兼職廣告,以開網店需快速刷新交易量、網上好評、信用度為由,招募人員進行網絡兼職刷單,承諾在交易后返還購物費用并額外提成,后通過話術誘騙受害人刷單,刷第一單時騙子會小額返款讓受害人嘗到甜頭,當受害人刷單交易額變大后,騙子就會以名種理由拒不返款并將其拉黑。

主要受害人群:學生群體、待業在家人群、有額外收入需求的人員。

受害人年齡段:20—40歲。

防范要點:網絡刷單本就屬于失信違法行為,不可從事此類工作。不要有貪圖小便宜,輕輕松松賺大錢的心理。不要輕信網上所謂的高額回報,騙子行騙成功主要利用的就是受害人的投機取巧心理。創造財富一定要通過正規的渠道,以保護自己的合法權益。

三、冒充類詐騙

冒充公檢法、冒充客服、冒充快遞、冒充好友、冒充領導……接聽一個電話,回復一條短信,一旦上當,幾分鐘幾萬元就沒了。如今接近新年,網絡平臺上商家紛紛開始大促銷,在一波波網購熱潮的同時,冒充客服類詐騙也在各種冒充類詐騙中“獨領風騷”。

居民李女士(化名)接到一個自稱是某網店客服的電話,對方稱李女士之前購買的商品有質量問題,如果已經收到要立即辦理退貨,因為對方準確說出了商品名稱和收貨地址,李女士便相信了,趕緊添加對方微信辦理理賠。對方發來一個二維碼,李女士掃碼后進入理賠網頁,接著輸入自己的某寶賬號和密碼進行登錄,然后又填寫了銀行卡號、姓名、身份證號碼、手機號碼,再輸入手機收到的驗證碼后,銀行卡內2萬元被轉走。

主要作案手段:詐騙分子通過不法途徑獲得受害人網購訂單數據,然后冒充客服并聯系受害人,謊稱網購商品存在“質量問題”,主動提出“退款”并承諾額外賠償,誘導受害人點擊“退款網頁”,輸入姓名、銀行卡號、密碼等個人信息,從而進行盜刷。或是冒充快遞客服,以快遞丟失,或郵寄包裹內含有違禁品遭扣押等為由,提出給予受害人賠償。隨后,他們利用受害人對支付寶、微信等支付工具中借款功能的不熟悉,誘導受害人從中借款,然后把錢款轉走。

主要受害人群:學生群體、網購人員群體。

受害人年齡段:20—60歲。

防范要點:當遇到自稱客服或工作人員的電話或短信,反映網購出現質量問題、訂單錯誤,要求退款補償時,請在官方網站核實交易信息或通過正規渠道獲取官方電話核實。不要輕易點擊所謂店家提供的網址,不要盲目添加所謂官方的QQ號、微信號和微信公眾號。牢記任何購物網站或快遞物流公司,不會要求客戶提供個人銀行賬號、密碼、轉賬驗證碼等信息。在“剁手”的同時警惕心不可丟,一定要牢記“天上不會掉餡餅”。

無論騙子如何聲情并茂的表演,所有詐騙的最終目的都是轉賬匯款。所以,只要對方跟你談到轉賬,你就要提高警惕。

不要因為對方能說出你的名字或是其他個人信息就輕易放下戒備,遇到自己不清楚的事情,不要急于按照對方的建議解決問題,最好先和身邊的家人溝通,確認事情的真偽再做決定。

如果發現疑似遭遇詐騙,請第一時間報警求助。

(供稿:連云港市公安局)

[責任編輯:h001]

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