“出借”銀行卡收租，涉案流水高達300萬——南京江北新區警方破獲一起“幫信”案

揚子晚報網3月22日訊（通訊員 江景軒 記者 梅建明）把銀行卡轉借、出售給別人，或者幫忙“轉賬”，能掙錢？千萬別心動！隨意出借（售）自己的銀行卡、電話卡，存在法律風險！近日，南京市公安局江北新區分局泰山新村派出所經過縝密偵查，成功破獲一起涉嫌幫助信息網絡犯罪案，涉案流水金額達300余萬元。目前，涉案嫌疑人許某已被警方依法采取刑事強制措施。

2022年3月初，南京市公安局江北新區分局泰山新村派出所接到線索，轄區居民許某名下銀行卡與多起電信詐騙案件關聯。了解這一情況后，辦案民警迅速展開調查。經過細致梳理，民警發現許某的多張銀行卡存在流水異常，涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪。隨后，辦案民警果斷出擊，成功將許某抓獲，現場查獲涉案手機2部。

“當時只是覺得這樣來錢太容易了，中途也想過這個錢可能來路不明，但沒經住金錢的誘惑。”許某說。“其實在之前辦理銀行卡時，銀行工作人員就已告知相關法律法規，可惜自己一時被欲望沖昏了頭腦。”落網后，許某對自己的犯罪行為供認不諱。

許某交代，2021年7月，他在網吧上網時遇到朋友張某（已另案處理）稱有掙快錢的路子，不需要自己操作，而且沒什么風險，把自己的銀行卡丟給上家，只要卡不被封，一張卡每天可收入100元。由于沒有固定的經濟來源，許某便毫不猶豫地接下了這單“生意”。僅一個星期，許某“躺著”就凈賺2000余元。經查，許某將自己的5張銀行卡及電話卡租借給詐騙分子，為電信詐騙團伙進行非法資金結算，總流水高達300余萬。

目前，許某因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪，已被警方采取刑事強制措施。

警方提示：“幫信”犯罪通常表現為，為電信網絡詐騙等犯罪提供銀行賬戶及手機號碼，用以接收并轉移詐騙所得。買賣、租借銀行卡、電話卡均屬違法行為，千萬莫貪蠅頭小利而以身試法，從而淪為詐騙分子的幫兇！

校對 徐珩