和偶像加上了好友？ 追星女孩一個舉動，媽媽卡里的45萬被轉走了……

第三方支付平臺設置了“批量轉賬”功能，用戶只需要事先填入收款方信息，便可一次性向多個收款方轉賬。然而，這個本為方便企業用戶、小微商戶使用的功能卻被不法分子鉆了空子。

【資料圖】

12歲的小麗（化名）是個追星女孩。一天，小麗用母親的手機刷短視頻時，看到有一個視頻號剛更新了自己偶像的視頻，誤以為視頻發布者是偶像本人，便給其發了一條私信。對方竟然很快回復，并發來二維碼讓小麗添加其為某社交平臺的好友。此后，二人經常聊天。

2022年4月30日，對方給小麗發來消息，稱其賬號被盜，律師懷疑是好友所為，要進行調查，讓小麗添加一個昵稱為“律師”的人為好友。“律師”給小麗發來律師執業證書的照片，稱要開展調查，讓小麗把父母的手機拿過來。小麗便找借口拿來了母親陳女士的手機，并把手機號碼和第三方支付平臺的登錄密碼、支付密碼都告訴了“律師”，并按照對方的指示，將第三方支付平臺的驗證碼拍給了“律師”。

同年5月的一天，陳女士發現自己銀行賬戶內的45萬余元被全部轉走，立刻報警。報警當天，公安機關迅速進行立案偵查，很快查明是上游犯罪分子利用賴某提供的第三方支付平臺賬號、密碼，將案涉錢款轉移出去。賴某隨即被抓獲。目前，公安機關對“偶像”“律師”等上線犯罪嫌疑人還在進一步偵查中。

經查，24歲的賴某大學畢業后一直沒有正式工作，卻經常高消費，沒錢就借網貸甚至高利貸。一日，賴某看視頻時忽然收到了一條信息：“兄弟，想賺點零花錢嗎？”正缺錢的賴某馬上添加了昵稱為“發大財”的人為好友，對方表示，只要賴某將自己的第三方支付平臺賬號、密碼提供給他，就可以拿到一些零花錢。賴某欣然接受，并提供了上述信息及驗證碼。

2022年5月2日凌晨，“發大財”發來信息，要求賴某登錄自己的第三方支付平臺，并掃描“發大財”發來的二維碼，隨后便收到了陳女士賬號轉賬的確認信息。通過這樣的方式，3小時內，賴某共計掃描了5個二維碼，“發大財”也給他發來了2000余元的紅包。

今年5月，公安機關以賴某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪將該案移送江蘇省南通市經濟技術開發區檢察院審查起訴。承辦檢察官審查后發現，案卷中并沒有詳細記錄上游犯罪分子“發大財”轉移陳女士錢款的過程，而這直接關系到賴某行為的定性。

經過自行補充偵查，檢察官發現：某第三方支付平臺具有“批量轉賬”功能，知道主賬號的密碼、驗證碼后，便可綁定他人賬號為主賬號的操作員，操作員可以直接登錄主賬號，掃碼確認后進行“批量轉賬”。通過這種方式，上游犯罪分子將賴某的賬號綁定為陳女士賬號的操作員，登錄陳女士賬號后，將錢款分5次“批量轉賬”到上游犯罪分子控制的4個賬戶內。在此過程中，賴某本人的賬號用于幫助上游犯罪分子轉賬，該行為涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪。賴某利用本人銀行卡接收上游犯罪所得，涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

2023年6月，南通市經濟技術開發區檢察院對該案提起公訴，鑒于賴某具有坦白、認罪認罰等從輕情節，法院以幫助信息網絡犯罪活動罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，數罪并罰，判處被告人賴某有期徒刑一年三個月，緩刑二年，并處罰金8000元。

案結事未了。如何防范此類案件再次發生，實現從治罪到治理？在辦案的同時，南通市經濟技術開發區檢察院及時將案件相關情況通報給了第三方支付平臺公司，建議其升級技術堵塞漏洞，并完善相關流程，從技術防范、大數據監控、賬戶風險控制等多個方面共同制定防范措施。目前，該平臺已對系統進行了升級。

通訊員 盧志堅 張達偉 揚子晚報網/紫牛新聞記者 劉瀏

校對 陶善工