警惕這些名目新奇非法集資陷阱

燕都融媒體記者 李珂

近年來，經濟犯罪手段翻新迭代的步伐加快，非法集資案件除傳統的高利息理財產品外，還呈現出社會領域與專業領域相疊加、網上與網下相交織等新特點、新類型、新手法，披上了當下流行的“電子商務”“養老”“眾籌”“統籌”“區塊鏈”“刷臉”“農林牧業”“碳達峰”“碳中和”“量子科技”“共享經濟”等外衣，利用虛擬流行項目吸引投資人。現將石家莊市近期辦理的四起非法集資典型案例通報如下，希望大家擦亮眼睛，警惕非法集資陷阱。

1.以“電子商務”名義非法集資

案件經過：2015年至2018年，移聯網信集團有限公司及關聯公司在徐某某的控制下，依托其鏈接廠家、縣級代理商及加盟商之間的電商平臺，先后推出掌上便利店、進銷存、創業商城3個App。在未經有關部門批準的情況下，向社會公開宣傳，在全國范圍內通過發展代理商、加盟店、會員等形式，吸引不特定投資群眾注冊成為會員，以每日簽到可獲高額返利的獎勵政策誘使會員預存資金，進行非法集資活動，截至2018年5月，該公司非法集資金額共計23億余元。另外，2018年3月至4月，移聯網信集團有限公司及關聯公司在徐某某控制下，以刷流水返利的方式非法集資，集資金額共計35億余元。經審理，石家莊市長安區人民法院認定被告單位移聯網信集團有限公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金人民幣1000萬元；被告人徐某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑九年，并處罰金人民幣50萬元。2021年12月，石家莊市中級人民法院二審裁定駁回上訴，維持原判。

民警提示：未經有關部門批準的App，通過代理商、加盟店等形式吸引不特定投資群眾注冊成為會員，以每日簽到返利（提現或購物）的獎勵政策誘導會員預存資金，預存資金隨存隨取的方式宣傳高額返息，并且為應對經營中出現的問題，推出“IPO交易流水鎖定政策”（即“刷流水”），導致會員充值購物資金不能返還。本案中，徐某某非法吸收公眾存款案件涉及集資參與人眾多，案件警示，切莫因貪圖高利參與集資，掉進犯罪分子設計的陷阱。

2.以“炒外匯”名義非法集資

案件經過：2017年年初至2017年7月間，被告人段某某占用石家莊市新華區領世商務大廈311室，在房間內擺放“御尊資本集團”中國境內推廣與服務業務的代理授權書，伙同罪犯劉某某等通過微信、講課、談話等方式向社會公開宣傳“御尊資本集團”，介紹該公司系炒外匯、理財、投資分析的合法公司，投資款用于該集團炒外匯，客戶可得高息紅利，經查證該“御尊資本集團”投資業務并未獲得有關部門依法批準。經被告人段某某等人介紹，投資群眾通過網絡登錄注冊為“御尊資本集團”會員并簽訂“年度合作框架協議”，其中部分群眾直接將款項匯至段某某等指定的“御尊資本指定賬戶”。經司法鑒定審計，報案投資金額2067余萬元。2021年9月，判決被告人段某某構成非法吸收公眾存款罪。

案件警示：御尊資本集團未經有關部門依法批準，通過推介會等途徑向社會公開宣傳并承諾在一定期限內以貨幣方式返本付息、給付高息回報，直接、間接向社會不特定人群吸收資金。這警示社會公眾面對高利息誘惑時要擺正心態，理性分析，選擇合法投資渠道。

3.以“投資養老項目”名義非法集資

案件經過：2016年9月至2020年7月，張某、龔某等人注冊成立石家莊德緣養老服務有限公司，以醫養結合、養老服務、抱團養老、候鳥養老、居家養老、旅居養老、生態養老、溫泉養老、智能養老等方式為幌子，通過在石家莊市區設立分公司、發展銷售人員、在人口密集場所散發傳單、上門服務、組織群眾參觀體驗中心、集中講授床位銷售模式、組織購買床位的群眾外出旅游等方式，在未經國家有關部門批準的情況下，向社會虛假宣傳該項目是國家扶持的重點項目，承諾在一定期限內還本付息或給予認購床位群眾一定優惠，誘騙群眾購買床位和各類服務卡。自2016年9月至案發，石家莊德緣養老服務有限公司通過銷售床位和各種卡的方式吸收資金1.2億元，涉及1521人。目前，該案已向平山縣人民檢察院移送審查起訴。

案件警示：本案系面向老年人實施的犯罪，石家莊德緣養老服務有限公司以醫養結合、旅居養老、溫泉養老為噱頭，以在石家莊市區散發傳單、上門服務、參觀體驗等宣傳方式，以承諾認購、預訂養老床位后每年有7%-10%回報為誘餌，誘導群眾繳納認購、預訂金。同時，德緣養老公司還向集資群眾銷售居家卡、旅居卡、介護卡等，以提供家政服務、組織旅游等方式進行非法集資，違反國家有關規定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序。

4.以“購物充值”名義非法集資

案件經過：2021年9月3日，新樂經偵大隊接郝某某報警稱，其在2019年通過微信好友“兮兮樂新”加入“樂新小鋪”平臺并注冊會員，郝某某在該平臺投資4萬元，至今不能兌付。經查，自2016年以來，犯罪嫌疑人張某通過淘寶、微信“樂新商城”、“有贊商城”等商鋪面向全國淘寶、有贊會員出售衣服、鞋、手機等生活用品，商品標價高于市場價格數倍，并承諾以日分紅萬分之五的方式按規定期限全額返還本金，免費得到所購商品。為達到非法吸收存款金額最大化，張某通過微信群等方式以發展會員購物獲得提成的形式招募宣傳員，通過宣傳員建立數個微信群介紹會員在“樂新商城”、“有贊商城”充值高價購物，以騙取更多的錢財。經審計，張某非法吸收公眾存款未返還本金金額1817萬元，涉及受害人數共計998人。2022年2月11日，新樂市人民檢察院對張某提起公訴。

案件警示：犯罪嫌疑人張某利用淘寶、有贊商城等平臺，通過發展宣傳員推薦客戶參加“樂新平臺”讓客戶注冊會員，以宣傳微樂投、手機試用、自選試用、商城充值等方式，讓客戶在平臺高價購買商城物品，規定期限返還本金到會員賬戶，向客戶吸收存款，致使平臺客戶無法得到返現。提醒投資人必須提高警惕，在高息誘惑面前保持理性，審慎投資，遠離高息誘惑，警惕非法集資。