天天滾動:銀行卡一天進出66萬，一查果然是詐騙分子“跑分”幫兇

揚子晚報網4月23日訊 （通訊員 張林 邵臻 記者 萬凌云）“征信黑戶”男子手頭拮據急需貸款，網上一則貸款廣告讓他看到一絲希望。發現實為出借銀行卡“跑分”后，非但不報警舉報，還為了蠅頭小利參與其中。記者從丹陽警方獲悉，湖南籍男子舒某22日被丹陽市公安局依法采取刑事強制措施。

抓捕

今年4月，丹陽市公安局刑警大隊濱江刑警隊在辦理一起電信網絡詐騙案件中發現，男子舒某名下的一張銀行卡，存在異常資金進出的情況。舒某涉嫌參與電信網絡詐騙犯罪。濱江刑警隊與丹陽新橋派出所民警迅速展開調查梳理，發現舒某銀行卡內的大量大額轉賬多數與全國多地發生的多起電信網絡詐騙案件有關。

【資料圖】

在充分固定證據后，辦案民警趕赴舒某的活動地西安將其成功抓獲。

據舒某供述，由于經濟壓力較大，其產生了辦理貸款的想法。但因自己征信存在問題，他沒有到銀行辦理業務，而是選擇在網絡上“碰碰運氣”。根據查詢到的一則網絡小廣告，舒某與一名自稱“網絡貸款公司業務員”的陌生人取得聯系。對方告訴他，需提供一張銀行卡“刷流水”以提升信用，才能辦理貸款。

“對方跟我說，因為我的征信有問題，需要‘包裝’一下銀行卡流水才能貸款，而且要見面測試一下我的卡有沒有問題。我一聽他這么說，就覺得像‘跑分’，我還去網上搜索了‘跑分說測卡’之類的話題。但是因為急需錢用，我還是抱著試試看的心理，和對方見了面。”舒某交代。

4月11日，雙方見面后，對方將舒某的手機及銀行卡拿走，并記下了他的銀行卡密碼等，稱按照辦理貸款的流程當天先“測卡”，能用的話次日就“包裝流水”，并表示流水包裝好后會額外給他一筆錢。至此，舒某更加確定了之前自己的猜測：“我知道這肯定不是辦貸款，是違法犯罪，但我心想就算貸款不成功，也能有一筆錢，就決定留下來配合他們。”

4月12日，對方完成名為“包裝流水”實為“跑分”的操作后告訴舒某：“貸款下來會通知你”，然后給舒某轉了幾千元報酬。

“但是后來我就聯系不上他了，到你們警察找到我，他們既沒有給我下發貸款，也沒有把我那張銀行卡還給我。我之前就在網上查閱了解到把銀行卡出借給別人‘跑分’是違法犯罪，還心存僥幸地跳進了詐騙分子的‘陷阱’，觸碰了法律的‘高壓線’。”此時的舒某，追悔莫及。

經丹陽警方核實，4月12日當天，舒某名下銀行卡進出流水66萬余元，其中部分為丹陽電詐案件受害人的被騙款項。4月20日，犯罪嫌疑人舒某因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪被丹陽市公安局依法采取刑事強制措施，4月22日被依法變更刑事強制措施。目前，案件正在進一步偵辦中。

警方提醒：通過“刷流水”提升信用的方法來幫助“征信黑戶”辦理貸款，聽起來極為誘人，其實是電信網絡詐騙犯罪分子設下的“圈套”。所謂的“貸款公司工作人員”就是電信網絡詐騙團伙的一員。請廣大群眾切勿因一時貪念而將自己的身份證、手機卡、銀行卡、U盾及其他重要的個人信息出租、出借或出售給他人使用。否則，不僅無法收到承諾的“貸款”額度，還將因涉嫌“幫信罪”面臨法律的制裁。

校對 盛媛媛