探索后疫情時代的旅游需求 與四個方面息息相關

在疫情大流行、經(jīng)濟大振蕩、世界大變局面前，無法平靜地聚焦于旅游行業(yè)的具體業(yè)務問題，也無法找到答案。從未有過的外部世界的變化讓我們不得不關注核心問題，即世界局勢的變化、世界經(jīng)濟的起伏跌宕和我們自己面臨的內(nèi)外部突出問題。

今天論壇的主題是“后疫情時代旅游業(yè)的危機與轉(zhuǎn)機”。“危”是確切的迫近的，我們本身就在危機之中，“危”來得很有質(zhì)感;但是“機”不很確切，不管是機遇還是轉(zhuǎn)機，好像都比較長遠?，F(xiàn)在最大的危機還是經(jīng)濟衰退，各國的經(jīng)濟衰退，衰退范圍之廣泛超過史上任何一次。全球化時代的經(jīng)濟衰退，激發(fā)了一系列嚴重的國際、國內(nèi)沖突。當前是國際秩序危機、各國政治危機和社會動蕩危機，多重危機。而且國際上的沖突，90%是沖著中國來的。因此在當前“抗衰退”的舉措中，我們面臨的是加倍的困難和雙重的壓力。我們振興經(jīng)濟所依靠的三大需求——消費、投資、出口都同時面臨著40年沒有經(jīng)歷過的新考驗。出口需求對經(jīng)濟的拉動力目前只能設置為“x”，未知求解;因此另外兩大需求，投資和消費，不得不加強支撐力。關于投資，5月人代會上正式通過了3.6萬億的新基建預算方案，這是中國走出經(jīng)濟衰退的“重磅舉措”，其他國家也都動用財政赤字，并且比重遠高于中國，但是能落實到投資上，形成重振經(jīng)濟的長短組合拳，還是中國更有優(yōu)勢。而刺激消費則是各國都在做的基本題、基礎題，恢復正常消費才是恢復就業(yè)的“基本盤”，擴大消費是重啟繁榮的“基本動力”。對中國經(jīng)濟還是“強迫轉(zhuǎn)型”的必答題、加分題。

這就遇到我們目前最糾結(jié)的問題：消費突圍是重振經(jīng)濟的必然路徑，但是現(xiàn)階段又面臨著“經(jīng)濟衰退帶來的消費能力下降”。這就是一個困局，一個悖論。誰能告訴說這到底是“危”還是“機”?很難講。思考這個問題，不是“在旅言旅”可以找到答案的，無論如何離不開研究當前復雜的經(jīng)濟走勢，需要在起落振蕩中尋求旅游業(yè)的機會和規(guī)律。其中的基本問題是：在新的變局下，旅游需求還能不能持續(xù)增長;怎么持續(xù)增長;進而旅游業(yè)能不能保持以往的繁榮，能不能長期繁榮、深度繁榮。在已知的規(guī)律中，旅游是彈性消費，按照第一性原則，旅游消費在經(jīng)濟衰退中首先被壓縮的，畢竟沒有人可以餓著肚子去旅游。

圍繞這個基本問題，我有一系列的問題需要思考。這次整理了4個問題：第一是收入下降和旅游需求;第二是消費信心和旅游需求;第三是發(fā)展階段和旅游需求;第四是消費張力和旅游需求。

第一個問題關于居民收入下降和旅游需求。居民收入下降這是一個現(xiàn)實，不然中央4月政治局會議也不會把“六保”“六穩(wěn)”作為基本任務，也不會有如“地攤經(jīng)濟”這種40年前的商業(yè)形態(tài)卷土重來。有人說這是中國的特色，也有人說這是一種倒退。但不管怎么說，居民收入受到了嚴重影響這是不爭的事實。

國家統(tǒng)計二季度數(shù)據(jù)還沒有出來，還是用一季度的居民收入數(shù)據(jù)，能看出最核心的兩個問題：一是第一季度城鎮(zhèn)居民人均消費支出是負9.5%，從常態(tài)下增幅9%到-9.5%，其間是18.5個百分點的下降曲線，斷崖式。這是我們都有切身感受的。二是第二季度城鎮(zhèn)居民人均可支配收入為增長0.5，也就是基本和去年同期收入增長持平。從具體感受中，有人對此很不認同，說我們都失業(yè)了，全國居民收入還持平?誰給我們“平均”了。我分析認為，第一季度居民收入數(shù)據(jù)持平有合理因素：第一季度的入戶調(diào)查數(shù)據(jù)包括春節(jié)，春節(jié)歷來是居民收入的集中期，“年獎”“年薪”“年底付薪”，全年的收入集中在春節(jié)前，所以盡管2月疫情已經(jīng)開始，但是一季度的收入還和去年保持持平。但是第二季度數(shù)據(jù)還能不能在這個狀態(tài)?不太可能。也就是說居民收入降低的困境主要在二季度以后體現(xiàn)出來。

對于居民收入和就業(yè)，國家統(tǒng)計都有一個時滯，必須有些補充調(diào)查以對局勢做真實判斷。在一個調(diào)研論證場合，我有一個測算：3億人以上的人群在這次疫情中收入受到影響。1億農(nóng)民工，1億市場化就業(yè)的人群，1億就是依靠社保支撐和生活的人群;參與調(diào)研的經(jīng)濟學者們認為比較靠譜。“3億人收入受影響”，這是一個巨大的壓力，是美國的總?cè)丝谝粯佣嗟木薮笕巳?掉頭看看美國，3億人有4400萬人失業(yè)，已經(jīng)引起了激烈的社會動蕩，各種矛盾應聲而起，而我們3個億以上的人群受到影響，但基本民生有保障，社會狀態(tài)較穩(wěn)定。為什么同樣的“收入下降”，社會狀態(tài)卻不一樣?從社會個體的感受而言，中國社會經(jīng)歷過疫情沖擊，人們確認，收入下降是暫時的;從社會結(jié)構(gòu)來看，收入下降沖擊面很大，但是分層次、分地區(qū)、分結(jié)構(gòu);從居民承受底線判斷，中國居民的社會財富起到了保底和支撐作用。中國人的財富水平在溫飽階段和小康階段還談不上“支撐”。但是在疫情之前，即2019年12月，中國人民銀行社會調(diào)查司做了一個深入的居民財富調(diào)查，調(diào)查規(guī)模比較大，銀行掌握賬戶，所以也比較準。結(jié)果很令人吃驚：中國城鎮(zhèn)居民戶均家庭總資產(chǎn)為317.9萬元!除卻9%的負債率，戶均家庭凈資產(chǎn)還有289萬。誰設想過中國居民家庭有這么多財產(chǎn)?我們又被平均了嗎?但是居民財富的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)說明這個還真不好被平均，因為居民戶均凈資產(chǎn)中，只有20%是金融資產(chǎn)，70%多是實物資產(chǎn)，主要是房產(chǎn)。調(diào)查顯示中國居民住房擁有率達到96%，這是一個相當高的住房擁有率，就收入水平來看幾乎是不可思議的。對比美國，把社會收入階層五等份，每個收入等次中，中國人的住房擁有率都高于美國同等收入層次的住房擁有率，特別是社會收入最低的20%人群，美國的最低20%人群中住房擁有率只有30%多，中國這個層次的人群住房擁有率是接近90%。難怪美國在疫情沖擊下，社會動蕩那么大，最低收入的人群中“無產(chǎn)階級”有太大的比例。中國話說，有恒產(chǎn)者方有恒心。我認為經(jīng)過40年的發(fā)展，中國的中等收入階層正在向中產(chǎn)階層演變。從“中等收入”到“中產(chǎn)階層”，是有本質(zhì)變化的。居民擁有資產(chǎn)是“反消費脆弱，強經(jīng)濟韌性”的保證保障和基本邏輯，而且是保證社會穩(wěn)定的基本邏輯。本次人代會再次研究的“房地產(chǎn)稅”，我們希望制定政策充分全面考量，不要對消費產(chǎn)生深層影響，不要與擴大消費的政策取向產(chǎn)生對沖。各種政策都要有利于增強居民財富能力。財富能力就是消費能力。

第二個問題關于消費信心和旅游需求。信心比黃金還重要，危機時期，信心對消費的影響大于收入對消費的影響。根據(jù)“疫情期間中國和美國信心指數(shù)”對比，中國消費者信心1月是高企的，2月因為疫情，直下13個百分點，然而3月回升，然而4月卻再次下降，不僅低于3月，而且低于疫情最嚴重的2月。5月數(shù)據(jù)還沒有，估計可能回升一些，6月可能繼續(xù)微回升。3月份的信心回升，是因為疫情雖沒有結(jié)束，但是絕大多人認為事情是可控的。4月份的下降，是看到了世界格局的變化，對國際形勢復雜性都有自己的判斷。美國消費者的信心指數(shù)，1月份高企，2月份中國疫情已經(jīng)拉響了危機警報，但美國市場渾然不覺，信心指數(shù)比1月更高，但是3月、4月美國的疫情發(fā)展，終于使消費者信心斷崖式下降。到5月曲線持續(xù)的低位，6月估計更低?？吹贸雒绹藢τ谇猩硎录磻浅娏?，但是美國人不考慮那么多國際局勢。如果說美國的局勢恢復穩(wěn)定，美國的消費信心反彈也快。美國消費者有幾次大的信心跌落，特別是2008和2009年的全球金融危機。相較而言，中國消費者信心比較平穩(wěn)，高的沒有美國高，低的沒有美國低。

這里有很多信息。根本一點，中國消費者信心比較穩(wěn)定，是因為市場供給的穩(wěn)定。從6月份的消費狀況表看，居民家庭債務情況、物價情況和生活相關的基本商品情況一目了然：銷售和消費都是穩(wěn)定正常的;糧食、能源、貨幣等戰(zhàn)略商品價格和供給也都是穩(wěn)定的。中國政府在穩(wěn)定經(jīng)濟、穩(wěn)定社會上的機制和能力，確實是第一流的，本次平抑市場，做了大量的工作，不著痕跡。市場上看到的結(jié)果就是“穩(wěn)定”。實際消費市場的穩(wěn)定，堅定了消費者信心。還有一點，中國消費者有自己的特點，中國消費者階層中，誰的信心最穩(wěn)定?不是中高收入階層，而是中低收入階層。雖然收入不高，但是心理承受能力比“有錢人”不低。我們的中產(chǎn)階級是焦慮的，特別焦慮。我理解中國中產(chǎn)階級都是在經(jīng)濟成長的環(huán)境中奮斗過來的，我們經(jīng)歷的經(jīng)濟環(huán)境一直是“芝麻開花節(jié)節(jié)高”的環(huán)境，經(jīng)濟減速直接影響到自己已有的生活，還真沒有過。這是一次淬火，經(jīng)濟的波動總是難免的，是“非常態(tài)的常態(tài)”，這也是中產(chǎn)成熟的必修課。

信心比黃金更重要。中國消費者的信心是有根有底、有未來前景支撐的，對于研究者，對于媒體，第一應該“反忽悠”，不要來不來就是我們是全球最大規(guī)模、全球最多。第二就應該“反唱衰”。對經(jīng)濟前景的合理預期本身就是經(jīng)濟正常運行的動力，“市場恐慌就是金融危機的開始”?，F(xiàn)在中國也有很多不利因素：就業(yè)問題比較嚴峻，小型金融企業(yè)不時有“爆雷”，美國的全面封殺，科技產(chǎn)業(yè)的“四渡赤水”，“中概股”的受阻，形勢確實困難。這個時期，堅定信心是社會最大的利好。我一直認為，恢復旅游繁榮也是增進社會信心的一部分。

第三個問題關于發(fā)展階段和旅游需求。危機中旅游需求會調(diào)整、會萎縮，但是需求趨勢不會變，因為我們需求的動力來自“全面小康”的發(fā)展階段。2020年從全面小康轉(zhuǎn)向更加現(xiàn)代化的發(fā)展階段，最重要的社會表征是“中產(chǎn)階級主流化”，就像日本在80年代追求的“一億總中產(chǎn)”。這是和工業(yè)化現(xiàn)代化匹配的社會發(fā)展狀態(tài)。

到底什么水平算作“中產(chǎn)”? 按照世界銀行的標準，人均可支配收入2.5萬以上的都應該是中產(chǎn)階級。那么按照《中國居民收入五等份表》，中等收入、中高收入和高收入3個層級的近8億人口都在中產(chǎn)以上，這和我們?nèi)粘ＵJ識太不相符，多數(shù)人感覺，一人一年收入2.5萬算什么中產(chǎn)?至少，戶均收入10萬以上才算個中等。同時新中產(chǎn)、老中產(chǎn)“各自標準”也不一樣，老中產(chǎn)階層有“房子”“車子”“基本教育”“基本養(yǎng)老”“基本保險障”就自認為中產(chǎn)了;但是新一代中產(chǎn)，必須加上科技需求、經(jīng)常性的休閑度假、更好的教育、更好的保障。中產(chǎn)和貧困，永遠是相對概念，水平是“水漲船高”。所以，我們的“五等份表”中，各個層次都還要提升增長。但是作為國家戰(zhàn)略任務，目前的要務是全力推進中低收入、低收入兩個層次的人群進入中等收入，這就是總理說的6億人月收入不足千元的階層。所有的經(jīng)濟發(fā)展都有不平衡，比起美國，我們中等收入階層差距主要特點是“城鄉(xiāng)差距”“知識差距”，還有“體制差距”。這正是我們深化改革的戰(zhàn)略任務。“打破這些差距，就是最大的釋放需求”。當前階段的中產(chǎn)階級的主流化，本身就是我們最大的機遇。

回到發(fā)展階段和旅游需求的關系上來，這個階段，經(jīng)濟發(fā)展速度下降甚至是短暫的經(jīng)濟衰退，旅游需求不會衰退。發(fā)達國家尤其那些福利國家，常規(guī)帶薪休假和傳統(tǒng)的家庭度假，都不會根本上衰退。中國這個發(fā)展階段，居民整體的實際消費能力不會下降，日常消費不會受影響，旅游消費經(jīng)過階段性的恢復增長，之后可能穩(wěn)定在基本水平上。具體說，出入境市場“短期休克、中期低迷、長期審慎復蘇”。國內(nèi)旅游休閑度假，則是“短期恢復、中期調(diào)整、長期穩(wěn)定”。同時面對眼前的各種“不確定”，經(jīng)歷過危機淬火的中產(chǎn)階層消費狀態(tài)會調(diào)整，消費決策會謹慎，奢侈消費會調(diào)整。但是中國人的生活目標不會變。因此可以判斷：謹慎不是降低，成熟不是降級，調(diào)整是理性。這次危機的淬火，也許會從整體上推進中國中等收入階層消費成熟的進程。

因為中產(chǎn)階級成熟了，在今后的產(chǎn)品上、方式上我們可能都要做出相應的轉(zhuǎn)變。轉(zhuǎn)機，這是旅游業(yè)從低質(zhì)量向高質(zhì)量轉(zhuǎn)型，消費者的謹慎不是降低要求而是提高要求，調(diào)整是理性。

第四個問題是關于“消費張力”和旅游需求，我們知道旅游業(yè)是有消費彈性的，有彈性就應該有張力，不過我們對“消費張力”的認識才剛剛開始，要在實踐中總結(jié)。

我們一直在比較中國消費市場和美國消費市場大小的問題，但是比較誰是世界最大規(guī)模的市場，對于判斷發(fā)展程度不具意義。我們需要的是要從發(fā)達經(jīng)濟體的模本，研究和測算中國居民的消費空間和消費張力。這里有很多認識需要澄清。前段時間，一位財經(jīng)作家的一篇文章很火，寫貧富差距的大現(xiàn)象，以文旅部提供的“出境旅游人數(shù)”“乘飛機人數(shù)”為例，以此說明“70%的多數(shù)人”是被平均的分母，以此說明出境和乘飛機旅游對于“70%多數(shù)人”還是奢侈享受。如果他的“分母說”是考證過的，我認為這是中等收入階層生活方式“逐步傳遞”的過程，從30%傳遞到70%的過程。如果30%的人出境，人數(shù)就達到1.6億，出國就達4000萬，民航年客運就達15億，那說明這70%的分母支撐著巨大的消費成長空間，可以釋放是巨大消費潛能。我們相信，這個傳遞過程的速度可能很快，超過一些分析者的想像力。

另外，用日常消費的數(shù)據(jù)說明分化嚴重，是一種思維偏差。貧富差距加大是現(xiàn)實世界的主要矛盾，但是21世紀的貧富差距，不是消費的問題，而是資本多寡的問題。所以，《21世紀資本論》批判的是資本金融化、知識資本化， 1%占據(jù)20%的財富，10%占據(jù)40%的財富，那都是資本財富。在消費上，絕不是這個規(guī)律!1%的人能坐20%的飛機嗎?10%的人能消費40%的食物嗎?不能。在日常消費上，21世紀是趨向均等化的。美國的大富豪與其他3億人的基本消費方式?jīng)]有根本差別，扎克伯格和馬斯克都不換T恤的。在發(fā)展不平衡的經(jīng)濟體中，消費差別本身就是“消費的張力”。比如說，旅游消費存在的各種差別， “梯次發(fā)育”“多層次性”“千層餅式結(jié)構(gòu)”，這是消費的多樣化，是旅游消費層層進步遞進成長，是分時分層分階段，不是分化。

精神和文化需求都是最具張力的消費領域。這個規(guī)律是非常值得研究的。中國住房擁有率已經(jīng)96%，不再是一個可以帶動無限增長的領域;汽車領域4.3億個家庭擁有3億輛私家車，不到戶均一輛，比照美國是戶均兩輛的水平，還有一定空間。而文化和旅游以及精神產(chǎn)品，雖不是傳統(tǒng)“大宗消費品”，而且會越來越分散，越來越“小宗”，但是這個領域的增長會持續(xù)進行，不斷提升，無邊界聯(lián)動，永久繁榮。

結(jié)束時，我們回到開始說的那個基本問題：在新的變局下，旅游需求還能不能持續(xù)增長，怎么持續(xù)增長;進而旅游業(yè)能不能保持繁榮，能不能越來越繁榮，深度繁榮。通過理性的思考，我們可以堅定信心，因為旅游需求建立在發(fā)展階段的基礎之上，發(fā)展階段是根本機遇，不斷壯大的中產(chǎn)階級是成長機遇，精神文化需求剛性化是結(jié)構(gòu)性機遇。疫情沖擊和經(jīng)濟衰退都是曲折波動，但是社會和經(jīng)濟的發(fā)展已經(jīng)進入了軌道，退是退不回去的。“需求向好” “中產(chǎn)階層向好”，那么旅游向好不向好，就取決于我們自己的適應能力、變革能力和創(chuàng)新能力了。（作者 杜一力）